حجم الصفقة وإدارة المخاطرة لمتابعي الإشارات

بقلم فريق تحرير Signals.tools

الإشارة تحدد أين تدخل وأين تخرج، لكنها لا تحدد كم تخاطر. هذا قرارك وحدك، وهو أهم من الإشارة نفسها: مزوّد جيد مع حجم صفقة خاطئ يفرّغ الحساب، ومزوّد متوسط مع حجم صحيح يترك لك وقتًا لتكتشف أنه متوسط. القاعدة: حدّد أولًا المبلغ الذي تقبل خسارته في الصفقة، ثم اشتقّ حجم العقد من مسافة الوقف.

قاعدة 1-2% من رأس المال

المقصود أن الخسارة إذا ضُرب الوقف لا تتجاوز 1% إلى 2% من رصيد الحساب. ليست قاعدة سحرية، لكنها تعطيك قدرة على تحمّل سلاسل الخسائر التي تحدث حتمًا لأي أسلوب.

انظر ماذا يحدث للحساب بعد عشر خسائر متتالية حسب نسبة المخاطرة:

الفرق بين 2% و10% ليس خمسة أضعاف في الخطر، بل الفرق بين تراجع يمكن التعافي منه وحساب يحتاج إلى ما يقارب ثلاثة أضعاف حجمه ليعود.

وهل عشر خسائر متتالية أمر نادر؟ إذا كانت نسبة نجاح الإشارات 50%، فاحتمال خمس خسائر متتالية في سلسلة بعينها 3.1%، لكن على مدى 200 صفقة يصبح ظهور سلسلة من خمس خسائر أو أكثر في مكان ما شبه مؤكد. وإذا كانت نسبة النجاح 40%، فاحتمال خمس خسائر متتالية في سلسلة بعينها 7.8% (0.6 مرفوعة للقوة 5).

ملاحظة مهمة: الرافعة المالية لا تحدد المخاطرة؛ مسافة الوقف وحجم العقد يحددانها. رافعة 1:100 تحدد فقط مقدار الهامش المحجوز. يمكنك أن تخاطر بـ 1% برافعة 1:500، ويمكنك أن تخاطر بـ 30% برافعة 1:30.

المعادلة

حجم العقد باللوت = (رصيد الحساب × نسبة المخاطرة) ÷ (مسافة الوقف × قيمة الحركة الواحدة للوت الواحد)

تحتاج إلى ثلاثة أرقام فقط: الرصيد، ونسبة المخاطرة التي اخترتها، ومسافة الوقف التي تحددها الإشارة. الرقم الرابع، قيمة الحركة للوت، ثابت لكل أداة ويظهر في مواصفات العقد لدى وسيطك.

مثال حساب على EUR/USD والذهب

EUR/USD

اللوت القياسي في EUR/USD يساوي 100,000 يورو، وقيمة النقطة (Pip، أي 0.0001) فيه 10 دولارات لحساب بالدولار. الميني لوت (0.1) نقطته دولار واحد، والمايكرو لوت (0.01) نقطته 10 سنتات.

مثال توضيحي: حساب بـ 5,000 دولار، ومخاطرة 1%، وإشارة شراء بوقف على بعد 25 نقطة.

• المبلغ المسموح بخسارته: 5,000 × 1% = 50 دولارًا.
• الخسارة لكل لوت عند ضرب الوقف: 25 × 10 = 250 دولارًا.
• الحجم: 50 ÷ 250 = 0.2 لوت.

لو كانت الإشارة نفسها بوقف 50 نقطة، يصبح الحجم 0.1 لوت. الوقف الأبعد يعني حجمًا أصغر، لا مخاطرة أكبر. هذه هي النقطة التي يخطئ فيها معظم متابعي الإشارات: يفتحون الحجم نفسه دائمًا، فتصبح مخاطرتهم الفعلية متغيرة بين صفقة وأخرى حسب مسافة الوقف.

الذهب XAU/USD

لدى معظم الوسطاء، اللوت الواحد من الذهب يساوي 100 أونصة، فكل حركة بمقدار دولار واحد في سعر الأونصة تساوي 100 دولار للوت، ودولارًا واحدًا لكل 0.01 لوت. تحقق من مواصفات العقد لدى وسيطك، فبعض الحسابات تختلف.

مثال توضيحي: حساب بـ 5,000 دولار، ومخاطرة 1% (50 دولارًا)، وإشارة على الذهب بوقف على بعد 8 دولارات من سعر الدخول.

• الخسارة لكل لوت: 8 × 100 = 800 دولار.
• الحجم: 50 ÷ 800 = 0.0625، تُقرّب إلى الأسفل إلى 0.06 لوت.
• الخسارة الفعلية عند الوقف: 0.06 × 800 = 48 دولارًا.

قرّب دائمًا إلى الأسفل. التقريب إلى الأعلى (0.07) يرفع المخاطرة إلى 56 دولارًا، أي 1.12%.

فخ «النقطة» في الذهب

قنوات كثيرة تكتب «الوقف 50 نقطة» على الذهب دون أن تحدد ما تعنيه بالنقطة. بعضها يقصد 0.10 دولار، فيكون الوقف 5 دولارات، وبعضها يقصد 0.01، فيكون الوقف 0.5 دولار، وبعضها يقصد دولارًا كاملًا، فيكون الوقف 50 دولارًا. الفرق مئة ضعف بين أصغر تفسير وأكبره. اطلب دائمًا الوقف كسعر محدد، واحسب المسافة بنفسك.

إشارات بأهداف متعددة

إذا كانت الإشارة تحتوي ثلاثة أهداف، فاحسب الحجم الإجمالي من الوقف كما في الأمثلة، ثم قسّمه على الأهداف. مثلًا: 0.2 لوت تُقسم إلى 0.07 + 0.07 + 0.06. المخاطرة الإجمالية تبقى 1%، لأن كل الأجزاء تشترك في الوقف نفسه.

ماذا تفعل عند تتابع الخسائر

سلسلة الخسائر ليست دليلًا على أن الإشارات سيئة، وليست دليلًا على أنها جيدة. لكنها لحظة القرارات الأسوأ: مضاعفة الحجم «لتعويض الخسارة»، أو إزالة الوقف، أو القفز إلى قناة أخرى.

خطة مكتوبة مسبقًا تمنع ذلك. مثال على خطة يمكنك تعديل أرقامها:

1. حد يومي: بعد خسارة 3% في يوم واحد، لا صفقات جديدة حتى اليوم التالي.
2. تخفيض عند التراجع: إذا وصل التراجع من أعلى رصيد إلى 6%، اخفض المخاطرة من 1% إلى 0.5% لكل صفقة.
3. مراجعة عند 10%: إذا وصل التراجع إلى 10%، أوقف التداول الحقيقي وتابع الإشارات على حساب تجريبي، وراجع: هل التزمت بالحجم؟ هل الإشارات تغيرت في أسلوبها؟ هل التراجع أكبر من أقصى تراجع تاريخي أعلنه المزوّد؟
4. العودة التدريجية: ارجع إلى 1% فقط بعد أن يستعيد الحساب نصف التراجع على الأقل.

لا تضاعف الحجم بعد الخسارة أبدًا. أسلوب المضاعفة (Martingale) يجعل كل سلسلة خسائر أطول من المعتاد كافية لمحو الحساب، وسلاسل الخسائر الطويلة تحدث بالضرورة مع الوقت.

قائمة قبل كل صفقة

1. ما رصيدي الحالي؟ (الرصيد الحالي لا رصيد بداية الشهر)
2. ما نسبة المخاطرة اليوم حسب خطتي؟
3. ما مسافة الوقف بالسعر، لا «بالنقاط» كما كتبتها القناة؟
4. ما قيمة الحركة للوت في هذه الأداة لدى وسيطي؟
5. الحجم بعد التقريب إلى الأسفل، والخسارة الفعلية بالدولار عند الوقف.
6. هل وضعت الوقف على المنصة قبل أن أبتعد عن الشاشة؟

إدارة المخاطرة لا تجعل الإشارات رابحة، ولا تضمن أي ربح؛ هي فقط تحدد كم ستخسر عندما تكون مخطئًا.

المصادر

• European Securities and Markets Authority (ESMA) — Product intervention measures on CFDs for retail clients (2018): leverage limits, margin close-out and negative balance protection.
• CME Group — COMEX Gold Futures contract specifications (100 troy ounces per contract).
• MetaTrader 5 Help — Contract specifications and trade size settings.

آخر تحديث: 2026-11-10